15 мая 2024
В 2024 году Россия занимает третье место в мире по объему добычи цифровых активов. Несмотря на снижение рынка, хешрейты ведущих блокчейнов продолжают увеличиваться. Специалисты рекомендуют рассмотреть возможность запуска бизнеса в сфере майнинга в период, когда цены на оборудование и стоимость монет находятся на минимальных уровнях. Однако перед этим важно разработать детальный план, учитывающий потенциальные риски и ожидаемую прибыльность.
За последние десять лет криптовалютный рынок пережил несколько значительных коррекций, снижаясь на 40% до 90%. В 2023 году в секторе начали активно появляться долгосрочные инвесторы. В то время как цены на криптовалюты падают, вложения сроком от 3 до 8 месяцев становятся убыточными. Порог входа в майнинг также значительно вырос по сравнению с ценами предыдущих 3-5 лет, привлекая в этот бизнес серьезных игроков, готовых финансировать запуск промышленных ферм на миллионы долларов.
В связи с увеличивающейся сложностью сетей в 2024 году добывать виртуальные валюты можно лишь при помощи мощных видеокарт и асиков. Тем не менее, разработчики видят в асиках угрозу децентрализации и разрабатывают алгоритмы с встроенной защитой. Это означает, что майнинг на GPU будет оставаться прибыльным еще в течение длительного времени.
В настоящее время цифровую валюту можно добывать только с помощью алгоритма Proof-of-Work (доказательство работы). В 2023 году многие разработчики запускают монеты на протоколе Proof-of-Stake (доказательство доли владения), который работает быстрее и более экологично. В следующие месяцы на протокол PoS перейдет крупнейший альткоин Ethereum, что позволит майнерам ETH переключиться на другие валюты.
Бизнес по майнингу требует значительных инвестиций. Эксперты считают, что вложения в размере от 2 до 5 миллионов рублей достаточны для получения стабильного дохода. На эти средства можно приобрести оборудование, которое обеспечит заработок от 150 тысяч рублей в месяц.
Преимущества:
Майнинг криптовалют представляет собой прекрасную возможность для passivного заработка. Бизнес, связанный с майнинговыми фермами, требует лишь незначительных затрат времени — достаточно регулярно проверять работу оборудования. Вот несколько других преимуществ:
Недостатки:
Запуск майнинга требует значительных инвестиций. Предпринимателю придется обладать терпением, чтобы дождаться окупаемости вложений. Учитывая нестабильность криптовалютного рынка, майнинг не является подходящим для кредитования. Также стоит учитывать и другие аспекты этого бизнеса:
В России майнинг криптовалют не имеет четкого законодательного регулирования. Хотя страна занимает значительную долю в мировом объеме добычи цифровых активов, сам процесс майнинга не подпадает под прямой запрет. В то же время, некоторые государственные деятели высказывают идеи о введении уголовной ответственности за занятие этой деятельностью.
Президент России призвал правительство выработать общий подход к регулированию криптовалют. Владимир Путин отметил, что в стране существуют конкурентные преимущества для майнинга, такие как избыток энергии и наличие квалифицированных специалистов. В настоящее время разрабатывается законопроект, касающийся статуса виртуальных валют.
В конце 2021 года цены на оборудование для майнинга криптовалют значительно возросли из-за дефицита чипов и повышенного спроса на графические карты. Пользователям приходилось ждать поставок оборудования в течение месяцев. Однако, с углублением спада рынка криптовалют в 2023 году, майнеры начали распродавать свое оборудование, что привело к снижению цен на графические процессоры. Тем не менее, вход в бизнес стал дороже по сравнению с 2020 годом, увеличившись в 3-5 раз.
Перед приобретением оборудования для майнинга необходимо разработать бизнес-план, включающий оценку потенциальных рисков:
Инвестирование в бизнес-проект по майнингу требует значительных средств и зависит от целей и готовности к риску предпринимателя. Минимальные вложения могут включать в себя создание рига из шести бюджетных видеокарт, размещаемых в квартире. Для этого потребуются следующие компоненты:
Блок питания: Рекомендуется выбирать мощные серверные модели. Для шести GPU потребуются два блока питания, оцениваемые примерно в 8 тысяч рублей.
Видеокарты: В июле 2022 года цены на GPU начинаются от 33 тысяч рублей.
Процессор: Для задач майнинга подойдет любой CPU, оценочная стоимость составляет от 15 до 18 тысяч рублей.
Материнская плата: Средняя цена составляет примерно 20 тысяч рублей.
Оперативная память: Минимально требуемый объем — не менее 8 Гб, с оценочной стоимостью от 4 тысяч рублей.
Райзеры: Необходимы для соединения карт с платой, стоимость за шесть штук — от 300 до 400 рублей.
Жесткий диск: Рекомендуется использовать SSD для повышения производительности, минимальный объем — 128 Гб, стоимость — от 1,5 до 2,5 тысячи рублей.
Корпус: Можно собрать самостоятельно, с расходами на комплектующие от 500 до 1,5 тысячи рублей.
После настройки и запуска оборудования требуется оплата за электроэнергию. Эти расходы зависят от хешрейта фермы и составляют минимум 3,5 тысячи рублей в месяц. Также необходимо учитывать арендную плату за помещение. Если ферма размещается в майнинг-отеле, расходы составляют около 2,5 тысячи рублей в день.
Оборудование для добычи криптовалют, как и любой компьютер, требует регулярного обслуживания. Это включает в себя замену термопасты и очистку видеокарт от пыли. На это ежегодно уходит около 10 тысяч рублей. Также необходим быстрый и стабильный интернет (лучше от 2-х провайдеров), стоимость которого составляет 1,5-2 тысячи рублей.
Несмотря на бережное отношение к оборудованию, возможны поломки. Для своевременного ремонта или замены оборудования следует иметь запас в размере от 50 до 100 тысяч рублей, чтобы избежать простоя.
Прибыль от майнинга зависит от нескольких факторов:
Для того чтобы зарабатывать на создании криптовалюты, необходимо тщательно изучить рынок и рассчитать окупаемость инвестиций в оборудование. Инициировать процесс можно с одного устройства, содержащего 6 видеокарт, а полученный доход вкладывать в дальнейшее расширение технической базы. Начинать стоит с реалистичных ожиданий от дохода, поскольку высокие прибыли могут быть не доступны сразу. Для серьезного заработка на майнинге в 2023 году потребуются начальные капиталовложения от 2 до 5 миллионов рублей.
Регистрация предприятия в контексте налогового законодательства для бизнеса по майнингу криптовалют не отличается от других видов предпринимательской деятельности, в которой человек приобретает оборудование, производит товары и получает прибыль (согласно статье 2 Гражданского Кодекса РФ). Поэтому майнеры регистрируются как индивидуальные предприниматели или открывают компании, если в них участвует несколько учредителей.
Регистрация в качестве индивидуального предпринимателя целесообразна в случае, если ожидаемый доход составит от 2,4 до 150 миллионов рублей. В этом случае можно воспользоваться упрощенной ставкой налога в размере 6%, однако каждый год необходимо представлять отчет о налогах. Если потенциальный доход, указанный в бизнес-плане для майнинг-фермы, не превышает 2,4 миллиона рублей и не планируется нанимать персонал, можно зарегистрироваться как самозанятый. Фиксировать доход можно онлайн через приложение ФНС, и декларацию подавать не требуется.
Для установки фермы из одного или двух ригов с видеокартами или пары асиков вполне подойдет квартира. В этом случае необходимо приобрести или самостоятельно изготовить шумоизоляционный короб. В 2023 году правительство РФ готовит законопроект, который запретит использование майнинг-ферм в жилых помещениях.
Мощные установки с несколькими десятками видеокарт или ASIC требуют специализированного помещения. Это может быть склад, гараж, неиспользуемая комната в доме или ячейка в дата-центре. Основные требования к помещению включают:
Ферма на видеокартах представляет собой персональный компьютер с несколькими графическими процессорами. Для тех, кто знаком с устройством ПК, есть возможность самостоятельно приобрести комплектующие и собрать риг. Некоторые компоненты можно найти на вторичном рынке или заказать за рубежом. В случае заказа из-за границы важно выбирать оплату доставки, чтобы оборудование пришло в сохранности, и убедиться в наличии гарантии.
Также можно рассмотреть вариант покупки готовой фермы. Производитель берет на себя все этапы подготовки. В договор могут быть включены услуги размещения в дата-центре, технического обслуживания и гарантии на оборудование. Однако дополнительные расходы могут увеличить срок окупаемости фермы.
В сфере поставщиков майнингового оборудования «под ключ» часто встречаются мошеннические схемы. Для предотвращения подобных ситуаций необходимо требовать гарантии на технику и сборку, а также не оплачивать услуги до получения и проверки оборудования.
Для сборки фермы своими силами необходимы базовые знания о структуре компьютера. Основные шаги включают:
Установка процессора на материнскую плату и кулеров. Закрепление материнской платы в корпусе. Установка оперативной памяти и жесткого диска на плату. Подключение блока питания к компонентам. Установка и подключение видеокарт. Покупка готовой фермы «под ключ» позволяет получить готовое к использованию оборудование. Процесс майнинга криптовалют полностью автоматизирован, и владельцу фермы остается лишь следить за работой оборудования.
Для уведомлений о возможных сбоях можно настроить отправку сообщений на смартфон с помощью программ, таких как Awesome Miner или Miner Monitor.
Добыча монет контролируется специальным программным обеспечением, которое можно скачать с сайтов пулов или у разработчиков. Наиболее популярные утилиты в 2023 году включают в себя:
CGMiner — универсальное приложение для майнинга на GPU, CPU и ASIC. Etherminer — сервис для добычи эфириума, работающий в режиме командной строки, что делает его предпочтительным для опытных майнеров. Cudo Miner — утилита с графическим интерфейсом, которая подходит для новичков.
Чтобы начать добывать криптовалюту, нужно выполнить следующие шаги:
Создание кошелька: Для вывода дохода необходим криптовалютный кошелек.
Настройка оборудования: Важно активировать автозагрузку ПК, оптимизировать параметры видеокарт и загрузить программу-майнер.
Выбор пула: Регистрация аккаунта на пуле и настройка программы-майнера с использованием ID пула.
Регулярное обслуживание: Необходимо следить за работой оборудования и проводить техническое обслуживание. Если ферма находится в дата-центре, эти услуги могут входить в договорные обязательства.
Полученные монеты можно использовать различными способами:
Расходы: Сначала следует покрыть расходы на электроэнергию, обслуживание, ремонт и аренду помещения. Оставшийся доход можно вывести в фиат, инвестировать или использовать для торговли.
Обналичивание: В России банки могут блокировать карты предпринимателей, связанных с криптовалютой. Выводить монеты в фиатные деньги рекомендуется по небольшим траншам. Опытные майнеры также могут обменивать криптовалюту на стейблкоины, чтобы защититься от колебаний курса.
Трейдинг: Некоторые майнеры занимаются торговлей на бирже. Однако для этого требуются опыт и знания рынка. Неопытные трейдеры рискуют потерять свой капитал.
Инвестиции: Часть полученной прибыли стоит вывести в фиат для покрытия текущих расходов, а остальную можно инвестировать. Для минимизации рисков можно разнообразить портфель, обменяв криптовалюту на другие перспективные активы.
Расходы на запуск майнинга варьируются в зависимости от хешрейта оборудования и времени приобретения. Многие инвесторы вступают в бизнес в период экстремальных колебаний рынка, когда цены на оборудование находятся на пике. В таких случаях окупаемость инвестиций становится затруднительной. Ниже представлены расчеты бизнес-плана фермы на 6 GPU для добычи Ethereum (ETH).
РАСХОД/ДОХОД СУММА (РУБ.)
Видеокарта AMD 6800, 6 штук 9,5 тыс. * 6 = 570 тыс.
Материнская плата Asus Prime B560-Plus 10,6 тыс.
Процессор AMD Ryzen 5 5600X AM4 17,08 тыс.
Жесткий диск Kingston A400 240 Гб 3,9 тыс.
Оперативная память Patriot Memory 8 Гб 2,45 тыс.
Серверный блок питания NR-PSU2000W-BTC 2000W 13 тыс.* 2 = 26 тыс.
Кулеры 6 шт, корпус, райзеры 6 шт 28 тыс.
Итого за оборудование 658 тыс.
Электроэнергия 750 кВт/ч * 4,5 руб = 3,375 тыс. в месяц (40,5 тыс. в год)
Аренда помещения Бесплатно, ферма будет размещаться в квартире
Техническое обслуживание (покупка газовых баллончиков для продува техники от пыли, замена термопасты и сломанных разъемов) 10 тыс. в год
Итого сопутствующие расходы 50,5 тыс. в год Доход 0,00454 ETH в день (1,6571 ETH в год) Окупаемость вложений 6,6 лет (при курсе Ethereum $1,17 тыс, USD — 55 руб.)
Как видно из расчетов, начать майнинг требует значительных инвестиций, а окупаемость может занять продолжительное время. Важно принимать во внимание текущее состояние рынка и проанализировать риски перед входом в бизнес.
Из года в год становится все проще начать заниматься майнингом, благодаря готовым решениям и доступности инструкций по настройке оборудования. Тем не менее, начинающие майнеры часто совершают ошибки, которые могут привести к серьезным потерям.
Использование старых видеокарт. Часто новички стараются сэкономить, покупая подержанные видеокарты. Однако они могут оказаться в плохом состоянии и выйти из строя сразу после запуска. Даже если видеокарта оказалась исправной, она может быть неэффективной для добычи топовых монет из-за высокой сложности сети.
Зависимость от кредитов. Майнинг требует значительных вложений, и начинать его на кредитные деньги не рекомендуется из-за нестабильности рынка. Даже если срок окупаемости инвестиций кажется невеликим, изменение рыночной ситуации может создать финансовые проблемы.
Неправильный выбор монеты. Новички часто выбирают монеты на основе текущего курса, не учитывая сложность майнинга. Например, майнить топовые криптовалюты может оказаться неэффективным из-за быстрого роста сложности сети и увеличения времени окупаемости оборудования.
В 2024 году майнинг продолжает оставаться привлекательным видом инвестиций в сфере криптовалют. Несмотря на увеличившуюся конкуренцию и изменчивость рынка, правильно спланированный бизнес-план может стать основой успешного предприятия. Однако, чтобы извлечь максимальную выгоду, важно избегать распространенных ошибок, таких как использование устаревшего оборудования или взятие кредитов для инвестирования.
Создание майнинг-фермы требует не только технической подготовки, но и тщательного анализа рынка, адаптации к изменяющимся условиям и управления рисками. Инвесторам следует помнить о необходимости постоянного технического обслуживания оборудования, а также о том, что успешный майнинг зависит от множества факторов, включая курс криптовалют, сложность сети и энергопотребление.
Несмотря на вызовы, майнинг в 2024 году остается перспективным направлением для инвестиций, особенно при правильном подходе и стратегическом планировании. Развитие технологий и изменения в регулировании могут также создать новые возможности для инноваций и роста в этой области.
Дашбоард